Inwestowanie w złoto jest popularnym sposobem na dywersyfikację portfela inwestycyjnego oraz zabezpieczenie swoich aktywów m.in przed inflacją. Złoto, odgrywa kluczową rolę na rynkach finansowych i jest często postrzegane jako bezpieczna przystań dla inwestorów. W tym artykule przedstawiamy różne sposoby inwestowania w instrumenty oparte na złocie.
SPIS TREŚCI:
Fizyczne złoto: monety i sztabki
Najbardziej tradycyjną formą inwestowania w złoto jest zakup fizycznego kruszcu w postaci monet lub sztabek. Monety, takie jak Krugerrand, American Eagle czy Maple Leaf, są powszechnie akceptowanym sposobem handlu złotem, natomiast sztabki dostępne są w różnych rozmiarach – od jednego grama do kilograma.
Wady inwestowania w fizyczne złoto obejmują koszty przechowywania, ubezpieczenia oraz ryzyko kradzieży. Ponadto, w przypadku potrzeby szybkiej realizacji inwestycji, sprzedaż fizycznego złota może być czasochłonna i wiązać się z dodatkowymi kosztami.
ETF-y (fundusze indeksowe) oparte na złocie
Fundusze indeksowe oparte na złocie, takie jak SPDR Gold Shares (GLD) czy iShares Gold Trust (IAU), umożliwiają inwestowanie w złoto bez konieczności posiadania fizycznej formy kruszcu. ETF-y są łatwo dostępne na giełdach papierów wartościowych, a inwestorzy mogą kupować i sprzedawać udziały w tych funduszach podobnie jak w przypadku akcji.
Inwestowanie w ETF-y oparte na złocie eliminuje ryzyko związane z przechowywaniem fizycznego kruszcu, ale wiąże się z opłatami zarządzania i prowizjami za transakcje. Sprawdź ETF na Freedom24.
Akcje spółek górniczych
Inwestowanie w akcje spółek górniczych eksploatujących złoto, takich jak Barrick Gold, Newmont czy Kinross Gold, to kolejna opcja dla inwestorów. Wzrost cen złota może prowadzić do wyższych zysków dla spółek górniczych, a tym samym wpłynąć na wartość ich akcji.
Jednak inwestowanie w akcje spółek górniczych niesie ze sobą ryzyko związane z działalnością przedsiębiorstwa, takie jak problemy operacyjne, zmiany regulacji czy kwestie środowiskowe.
Kontrakty terminowe i opcje na złoto
Inwestorzy zainteresowani bardziej zaawansowanymi instrumentami opartymi na złocie mogą zdecydować się na kontrakty terminowe i opcje. Kontrakty terminowe na złoto to zobowiązania do kupna lub sprzedaży określonej ilości kruszcu w przyszłym terminie po ustalonej cenie. Opcje na złoto natomiast dają inwestorom, którzy je nabywają prawo, ale nie obowiązek, do kupna lub sprzedaży kruszcu po ustalonej cenie w określonym czasie. Z kolei wystawca opcji ma obowiązek rozliczenia opcji ITM (in-the-money). Zyskiem wystawcy opcji jest premia opcyjna, którą uzyskuje od nabywcy,.
Zarówno kontrakty, jak i opcje są dostępne na giełdach, takich jak COMEX, i są wykorzystywane zarówno do spekulacji, jak i zabezpieczania portfela inwestycyjnego. Należy jednak pamiętać, że zarówno kontrakty terminowe, jak i opcje na złoto niosą ze sobą wyższe ryzyko związane z dźwignią finansową.
Certyfikaty na złoto
Certyfikaty na złoto są innym sposobem inwestowania w kruszec bez konieczności posiadania fizycznej formy. Certyfikaty są papierami wartościowymi, które reprezentują własność określonej ilości złota przechowywanego w instytucji finansowej. Takie certyfikaty są zwykle wystawiane przez banki lub domy maklerskie i mogą być zabezpieczone lub niezabezpieczone.
Inwestowanie w certyfikaty na złoto eliminuje koszty przechowywania i ubezpieczenia, ale może wiązać się z opłatami administracyjnymi oraz ryzykiem niewypłacalności wystawcy certyfikatu.
Podsumowanie
Inwestowanie w instrumenty oparte na złocie oferuje różnorodne możliwości dla inwestorów, zależnie od ich celów, strategii i tolerancji na ryzyko. Wybór odpowiedniej metody inwestycji powinien uwzględniać indywidualne preferencje, koszty transakcyjne, a także ewentualne ryzyka związane z danym instrumentem. Niezależnie od wybranej opcji, ważne jest monitorowanie rynków i śledzenie zmian cen złota, aby podejmować świadome decyzje inwestycyjne.
Redakcja poleca również:
- Bitcoin będzie kosztował 1 mln dol. za 2-3 lata, uważa Arthur Hayes
- Wall Street w mieszanych nastrojach po decyzji Fed. Powell idzie “va banque”?
- Kurs franka szwajcarskiego w górę po podwyżce stóp SNB
