CMC Markets

credit_suisseAmerykańska prywatna organizacja regulacyjna, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) nałożyła na Credit Suisse Securities karę w wysokości $16,5 miliona w związku z naruszeniem zasad AML dotyczących prania brudnych pieniędzy.


Niedociągnięcia w systemach bankowych

Jak twierdzi FINRA, program Credit Suisse mający na celu monitorować podejrzaną aktywność klientów posiadał wyraźne braki w co najmniej dwóch aspektach:

  • Działania CS opierały się na identyfikacji oraz eskalacji potencjalnie podejrzanych transakcji przez zarejestrowanych przedstawicieli banku, z uwzględnieniem transakcji giełdowych o niskiej kapitalizacji. W praktyce jednak aktywność obarczona wysokim ryzykiem nie zawsze byłą monitorowana zgodnie z wytycznymi FINRA
  • Automatyczny system nadzoru mający na celu wychwytywanie podejrzanych ruchów pieniędzy nie był właściwie wdrożony. Spora ilość danych nie znajdowała się w systemie – wykryto także inne niedociągnięcia, które ograniczały jego efektywność oraz skuteczność.

FINRA

Credit Suisse nie wdrożył oprócz tego kilku elementarnych scenariuszy pozwalających na zidentyfikowanie podejrzanych wzorców działania i nie był w stanie odpowiednio wykrywać schematów pozwalających na pranie brudnych pieniędzy lub dopuszczanie się innych nielegalnych aktów.

Jak stwierdził Brad Bennett, wiceprezes regulatora „każda instytucja finansowa powinna posiadać skuteczny system AML pozwalający na dokonywanie przeglądu i raportowanie podejrzanych transakcji, uwzględniając w tym handel na papierach wartościowych o bardzo małej kapitalizacji lub podejrzane transfery pieniężne”

Co ustaliła FINRA?

Po dochodzeniu przeprowadzonym przez FINRA udało się ustalić między innymi, że:

  • W okresie od stycznia 2011 do września 201r, Credit Suisse nie był w stanie skutecznie i w pełni oceniać przepływu wszystkich transakcji dla celów sprawozdawczych AML
  • Oficjalni przedstawiciele odpowiedzialni za nadzorowanie właściwego przepływu zleceń nie byli w stanie monitorować wszystkich transakcji – większość z nich realizowana była bowiem w formie elektronicznej poza zasięgiem kontrolnym pracowników banku
  • W okresie pomiędzy styczniem 2011 oraz grudniem 2015, Credit Suisse nie mógł skutecznie oceniać rzekomo podejrzanych transferów pieniężnych. Wdrożony system nie spełniał swojej roli i zawierał wiele niedociągnięć. W efekcie w tym okresie CS mógł nieświadomie przyczynić się do dystrybucji co najmniej 55 milionów niezarejestrowanych akcji lub papierów wartościowych.

W rozstrzygnięciu sprawy, Credit Suisse nie przyznał się do stawianych mu zarzutów, ani ich nie odrzucił. Jednocześnie zgodził się zapłacić kwotę $16,5 miliona w celu uregulowania żądań FINRA.

Zostaw komentarz logując się za pomocą Facebook

STO

ZOSTAW ODPOWIEDŹ

Please enter your comment!
Please enter your name here